Có một câu nói rất nổi tiếng: Không có miếng bánh nào là miễn phí cả!
Điều này, trong đầu tư có thể hiểu rằng, bạn muốn kiếm được lợi nhuận từ thị trường, bạn phải học cách chấp nhận rủi ro đi kèm. Điều này không đồng nghĩa là bạn không thể kiểm soát nó, ngược lại bạn cần trang bị những kiến thức vững vàng để giảm thiểu rủi ro đến mức tối thiểu.
Bài viết này Tương Lai Tiền Tệ sẽ hướng dẫn bạn quản lý rủi ro cơ bản dành cho người mới tham gia đầu tư tài chính nói chung & thị trường crypto nói riêng.
1. Thế nào là quản lý rủi ro?
Rủi ro là những điều “không như ý” luôn xảy ra xung quanh cuộc sống của chúng ta. Với thị trường tài chính và kinh doanh, rủi ro xảy ra do những tác động từ thị trường và bạn có thể đánh giá nó dựa trên kiến thức, kỹ năng của mình.
Hẳn các bạn đã nghe tới các quỹ dự phòng hay các quy trình xử lý rủi ro ở các tập đoàn, doanh nghiệp? Với nhà đầu tư, chúng ta quản lý rủi ro bằng việc quản lý tài sản (các đồng coin) một cách thông minh và hiệu quả nhất.
Quản lý rủi ro là các bước dự báo và phòng ngừa dựa trên khả năng đánh giá thị trường; từ đó giảm thiểu những thiệt hại về lợi nhuận trong hoạt động đầu tư.
2. Các bước quản lý rủi ro
Tuỳ theo hoàn cảnh nhất định, những đa phần một quy trình quản lý rủi ro gồm:
- Bước 1: Xác định mục tiêu
Cần nắm được những khó khăn hiện tại của bản thân hoặc thị trường; từ đó xác định xem khả năng chịu “lỗ” của mình đến cấp độ nào. Nói cách khác: xác định con số bạn có thể mất nếu thị trường gặp vấn đề, mà ở đó bạn cảm thấy xoay sở được. - Bước 2: Nhận định rủi ro
Rủi ro có thể xảy ra ở đây là gì? Hãy chỉ ra các tình huống tiêu cực có thể xảy ra. Thường rủi ro nằm ở việc giá của thị trường tài chính khá bất ổn, thường xuyên biến động trong thời gian ngắn. Nguy cơ “bốc hơi” tài khoản trong thời gian ngắn là rất dễ xảy ra.Sau khi “gọi tên” được rủi ro, bạn cần xem rủi ro xảy ra thường xuyên ra sao và độ nghiêm trọng của nó với bản thân bạn. Từ đó, bạn xây dựng một biện pháp ứng phó phù hợp. - Bước 3: Ứng phó với rủi ro
Khi rủi ro đến bạn sẽ làm gì? Hoặc bạn chọn cách nào để rủi ro đó ít nhất? Hay đơn giản phải làm sao để bảo toàn số tài sản trong ví của bạn?
Bạn cần thu thập các tin tức thị trường liên tục; có mục tiêu tài chính rõ ràng và phải nắm rõ các kỹ thuật trading cần thiết. Nếu bạn có nền tảng về quản lý vốn, điều này giúp bạn đẩy rủi ro xuống mức thấp nhất.
3. Quản lý rủi ro tài chính cần chú ý gì?
Với tài chính, quản lý rủi ro liên quan trực tiếp tới quản trị cảm xúc khi trading, tuân theo các xu hướng thị trường và kiến thức.
Các nhà đầu tư mới thường coi nhẹ phản ứng cảm xúc, nhưng điều này rất ảnh hưởng khi giá liên tục. Việc giữ cho mình một “cái đầu lạnh” là vô cùng cần thiết. Ngoài ra, có những cách thức sau đây bạn có thể áp dụng để không thổi bay tài khoản bất kỳ lúc nào:
Cách tốt nhất có thể áp dụng khi quản lý rủi ro trong giao dịch mua bán tiền điện tử: Đặt lệnh Stop-Loss (Dừng lỗ) hoặc Take-Profit (Chốt lời).
Khi bạn dự báo giá sẽ lên hoặc xuống đến một điểm nào bạn sẽ đặt lệnh Chốt lời (giá mua/bán trong tương lai). Lệnh Dừng lỗ đặt cao hơn hoặc thấp hơn điểm Chốt lời như một cách bảo đảm rằng số tiền bạn đầu tư cho giao dịch không bị mất trắng.
Hiểu đơn giản, điểm Dừng lỗ là điểm giá mà bạn nghĩ rằng xu hướng có thể đi ngược lại và trong trường hợp ngoài ý muốn (ví dụ thị trường đột ngột thay đổi hay biến động), tài sản của bạn được bảo toàn hoặc lỗ không quá lớn.
Ngoài ra, các rủi ro thường gặp trên thị trường có thể xảy ra, như:
- Thanh khoản gặp vấn đề, bạn nên chọn các thị trường hoặc sàn giao dịch uy tín, được giám sát bởi các tổ chức tài chính trên thế giới với khối lượng giao dịch cao để đảm bảo gửi gắm tài sản an toàn.
- Rủi ro về dự án đầu tư, cụ thể là các token bạn chọn để trading. Nên lựa chọn các đồng được niêm yết trên sàn giao dịch lớn, có thông tin rõ ràng và tiềm năng.
Trên đây là các thông tin về hướng dẫn quản lý rủi ro cơ bản dành cho người mới tham gia trading.
Rủi ro là điều không thể tránh khỏi, nhưng dựa vào kiến thức và sự chuẩn bị kỹ càng, rủi ro có thể quản lý được hiệu quả. Mong rằng các bạn sẽ có những giao dịch thành công và thu được lợi nhuận tối ưu từ thị trường cryptocurrency.
Có thể bạn sẽ thích:
